Spoření a investice
Sestavíme plán pravidelného spoření a výběru investičních nástrojů odpovídající tvému horizontu a toleranci rizika — bez doporučení produktů za provizi.
Fiduciární plánování důchodu · Liberec
Kdo skutečně hájí tvé zájmy v důchodu?
Atelier Svoboda pracuje výhradně pro tebe — jako fiduciář bez provizí, bez skrytých produktových vazeb.
Fiduciární přístup znamená: tvé zájmy jsou vždy na prvním místě
Většina finančních poradců je odměňována provizemi za produkty, které ti prodají. My fungujeme jinak. Atelier Svoboda je nezávislá poradna, kde poradce nemá žádný finanční motiv doporučit konkrétní produkt. Naše odměna pochází výhradně od tebe — nikoli od pojišťoven, bank ani investičních fondů. To je základ fiduciárního vztahu: právní i etická povinnost jednat v tvém nejlepším zájmu. Tento přístup přináší konkrétní výsledky: klienti u nás průměrně ušetří na zbytečných poplatcích desítky tisíc korun ročně a zároveň získají plán, který odpovídá jejich skutečné životní situaci — ne šabloně z produktového katalogu.
Co pro tebe uděláme
Čtyři oblasti, ve kterých tě provázíme na cestě k finančně jistému důchodu.
Strategie důchodového příjmu
Naplánujeme, jak kombinovat státní důchod, penzijní spoření, investice a pasivní příjem tak, aby ti peníze vydržely po celý důchod.
Správa a převod majetku
Pomáháme uspořádat nemovitosti, investice a úspory tak, aby přechod majetku na děti nebo vnoučata proběhl hladce a s minimálními náklady.
Osobní poradenství
Každý klient má svého dedikovaného poradce. Scházíme se osobně v Liberci nebo online, a plán aktualizujeme při každé životní změně.
„Přišla jsem do Atelier Svoboda tři roky před plánovaným odchodem do důchodu s pocitem, že nevím, kde vlastně stojím. Za šest měsíců spolupráce jsme sestavili konkrétní plán: kdy přesně přestat pracovat, kolik měsíčně budu mít k dispozici a jak zajistím byt pro dceru. Poprvé jsem se cítila, že situaci opravdu chápu.“
— Lenka Horáčková, Liberec
Chceš vědět, jak na tom skutečně jsi?
První konzultace je zdarma a bez závazků. Uděláme společně přehled tvé situace a řekneme ti upřímně, co a jak.
Proč Liberec a proč osobně?
Digitální nástroje jsou užitečné, ale plánování důchodu je hluboce osobní záležitost. Proto vítáme klienty v naší kanceláři v centru Liberce, kde unikátní interiér v teplé uhlově-zlaté barevnosti vytváří prostředí pro soustředěný, klidný rozhovor bez spěchu. Každý plán je výsledkem naslouchání — tvým obavám, cílům, rodinnému zázemí i zdravotním úvahám. Pracujeme s klienty z celých severních Čech a online konzultace nabízíme pro ty, kteří preferují pohodlí domova.
